FP(ファイナンシャル・プランナー)3級講座 

新潟県上越市
上越ビジネスチャレンジセンター
2021年7/10(土曜日)開始
FP(ファイナンシャル・プランナー)3級講座     
(2021年6/15更新)
本講座は、2021年9月12日(日)実施の検定試験合格を目指します。
ファイナンシャル・プランニング技能士検定は国家資格です。ビジネス社会において高く評価されています。
FPの勉強によって、
 ⇒オフィス事務のプロになれます!!
企業における、社会保険料の徴収や納付、所得税の源泉徴収や納付、年末調整、不動産の購入・売却、賃貸借取引等の業務を担うことが出来るようになります。また、会社契約の生命保険や損害保険の手続きを担うことが可能になります。
資金計画に裏打ちされた自分の人生を設計できる力を獲得できます!!

自分自身の人生の目標も、確固たる資金計画の裏付けがなければ、単なる“絵に描いた餅“
です。自分と家族の「ライフイベント表」や「キャッシュ・フロー表」の作成の手法を学
びながら、自分の収支の現実を直視し、生命保険や損害保険の活用、資金の運用、必要資金の収得の道筋を明らかにしていくことが可能になります。

学習内容(試験範囲)
・健康保険や厚生年金、雇用保険、労災保険等の社会保険制度の理解と積極的活用。
生命保険商品や損害保険商品の賢い選択が出来る知識と能力を獲得できます。
・債券投資や株式投資、投資信託等の金融資産の運用の基礎知識を学びます。
・所得税の仕組みを学び理解することにより、自分で確定申告等ができるようになります。
・不動産取引の基礎を学びます。
・相続税と贈与税の基礎を学びます。家族における世代を超えた資金計画の建設的検討が可能になります。相続税の正しい理解こそ、兄弟姉妹間の不幸な相続争いを回避する道です。また、事業承継における相続の役割についても学びます 
1. 第1分野:ライフプランニングと資金計画
ここでは、「ライフプランニングと資金計画」という考え方の基本を明確にしたうえで、
金計画の土台=前提となる国の社会保険制度(健康保険、公的年金、雇用保険、労災保険
について学びます。日々の生活と将来の資金計画の形成において、社会保険制度に関する
解とその積極的活用は決定的に重要です。
企業はその社会的責任という観点から、社会保険料の事業主負担や徴収業務等を通して社
保険制度を維持する一翼を担っています。日本の社会保険制度についての学習と理解は、
フィス事務全般の遂行にとって不可欠です。
2. 第2分野:リスクと保険
一般的に、人の生死に関するリスクを保障するものが生命保険であり、物に関するリスク
賠償に関するリスクを保障するものが損害保険です。ここでは、生命保険や損害保険、第
3分野の保険について学びます。
人生を通した支出費用の項目のうち、支払保険料の総額は住宅関係(住宅の取得や家賃支)
に次いで2番目に大きな項目であると言われています。にもかかわらず、ほとんどの場合
自分にほんとうに必要な保険商品をしっかりした理解や判断に基づいて契約するのではな
く、知識不足のまま、知り合いの保険勧誘員の「お薦め」のまま加入しています。こうした
現状をなんとしても克服しなければなりません。その第1歩が保険についての正しい知識の
獲得です。
3. 第3分野:金融資産運用
私たちは、投資とか資産の運用というと、金融業や特別の資産家のみに関係するものである
と思いがちですが、実際には、国債や株式の購入は身近な事柄になっているし、一般国民で
ある私たちが毎月納付している健康保険料や国民健康保険料、厚生年金保険料、国民年金保
険料、更には生命保険料や損害保険料も、役所や保険会社の金庫や銀行の預金口座で眠って
いるのではなく、投資され、運用されているのです。ここでは、経済や財政政策、金融政策
の基礎を学び、預貯金や債権投資、株式投資、投資信託等について学びます。
4. 第4分野:所得税 
日本の税制の仕組みの概要を学び、10種類に分類されている所得税の各種所得の内容を理
解し、確定申告にいたる計算方法を修得します。この学習によって、所得税に関する基本的
知識と計算能力が身に付きます。そして、企業における所得税の源泉徴収や年末調整に関す
る事務処理能力や自分自身の所得税の確定申告ができる能力も獲得できます。
5. 第5分野:不動産
不動産の登記と取引の基礎や、都市計画法や建築基準法に基づく法令上の制限等について学
びます。さらに土地の有効活用について学習します。
6. 第6分野:相続税と贈与税、事業承継
遺産の相続は、個人の資金計画において非常に重要な位置を有しています。場合によって
は、人生そのものが根底から変わってしまうほどのインパクトを有することがあります。被
相続人(相続される人)にとっては、人生最後の自分の全財産の処分を意味します。贈与税
は相続制度を維持するために決められたものであり、贈与という特別な行為にかかる独特の
取り決めがあります。ここでは、民法と税法の両面から、そうした個人にとって非常に大き
な額のお金の移動を伴う相続や贈与に関わる諸問題について学びます。
 チャレンジセンターでは、これまでの講座で蓄積してきた合格ノウハウを活用して、受講生全員の合格を目指して責任をもって強力に指導します。冠婚葬祭や急な病気等、やむをえない理由で授業を欠席された方には無料で補習授業を行います。

■開始日:2021年7月10日(土曜日)
■修了日:2021年9月12日(土曜日)
■実施曜日・時間帯:土曜日午後1時~5時
■時間数:4時間×9回=36時間   
■講座実施会場: 上越市農業研修センター“芙蓉荘”(上越市富岡3003-1)
■試験日:2021年9月12日(日) 上越市内で受験できます。
■受講料:47,520円+教材費3,080円=\50,600円(消費税10%込)
■受講申込手続き   お電話又はメールでお申込みください。

☆その他、ご不明のこと等、お気軽にお問い合わせください。
お申し込み・お問い合わせ
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TEL:025-521-0831  FAX:025-521-0832
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